Quartalsabschluss der Luzerner Kantonalbank AG per 30. September 2016 Donnerstag, 03. November 2016 - 06:00

Per Ende September 2016 weist die LUKB einen Netto-Erfolg aus dem Zinsengeschäft von 237.5 Millionen Franken aus. Das sind 12.5 Millionen Franken bzw. 5.5 % mehr als nach der Vergleichsperiode 2015. Gründe für diese Steigerung bei der wichtigsten Ertragskomponente der Bank sind die Ausweitung des Geschäftsvolumens, rückläufige Absicherungskosten und Einnahmen aus Negativzinsen. Die LUKB geht davon aus, dass sie für das gesamte Jahr 2016 einen Nettoerfolg aus dem Zinsengeschäft von 315 bis 320 Millionen Franken erreichen wird (Vergleichswert 2015: 303.6 Millionen Franken; bisherige Prognose: 308 bis 320 Millionen Franken).

Während der Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft mit 59.8 Millionen Franken um 4.5 % unter dem Vergleichswert von Ende September 2015 liegt, fällt der Handelserfolg mit 21.7 Millionen Franken um 15.6 % höher aus als im Vorjahr. Der Geschäftsertrag als Total aller Ertragskomponenten ist mit 329.6 Millionen Franken um 10.1 Millionen Franken bzw. 3.2 % höher als nach den ersten neun Monaten des Jahres 2015.

Personalbestand plangemäss erhöht
Die LUKB hat im Zuge der Umsetzungsarbeiten für die Strategie «2020@LUKB» den Personalbestand seit Jahresbeginn plangemäss von 943.4 auf 972.0 Vollzeitstellen aufgestockt. Entsprechend haben sich sowohl der Personalaufwand (plus 4.0 % auf 107.5 Millionen Franken) als auch der Sachaufwand (plus 3.2 % auf 47.8 Millionen Franken) im Vergleich zum Vorjahr erhöht. Zusammen mit der Abgeltung für die Staatsgarantie (plus 3.6 % auf 5.1 Millionen Franken) nahm der Geschäftsaufwand der LUKB total um 3.7 % auf 160.4 Millionen Franken zu. Die Cost-Income-Ratio (Verhältnis von Geschäftsaufwand zum Ertrag) bleibt in den ersten neun Monaten 2016 stabil bei 47.9 % und erfüllt damit die strategische Vorgabe von maximal 50 %. Die LUKB gehört damit zu den effizientesten Banken der Schweiz.

Konzerngewinn um 1.9 % über dem Vorjahreswert
Der Geschäftserfolg beträgt 156.2 Millionen Franken und übertrifft den Wert nach dem 3. Quartal 2015 um rund 4.4 Millionen Franken bzw. 2.9 %. Der Abschreibungsaufwand liegt mit 13.6 Millionen Franken weiterhin auf einem moderaten Niveau (30.09.2015: 12.7 Millionen Franken). Von den gebildeten zweckbestimmten Reserven für allgemeine Bankrisiken zur Abfederung der Auswirkungen der Mindestkursaufhebung Euro/Franken hat die LUKB im Geschäftsjahr 2016 bisher analog zum Vorjahr 3.5 Millionen Franken aufgelöst. Damit ergibt sich bei dieser Position gegenüber dem Halbjahresergebnis 2016 keine Veränderung. Dies ist insbesondere darauf zurückzuführen, dass die LUKB einerseits das monatliche Zinsergebnis seit April 2016 wieder kontinuierlich steigern konnte. Anderseits stellt sie bei ihren direkt oder indirekt vom Euro-Kurs abhängigen Kreditkunden noch keinen höheren Wertberichtigungsbedarf fest. Nach den Steuern von 22.9 Millionen Franken resultiert für die ersten neun Monate 2016 ein Konzerngewinn von 136.8 Millionen Franken (plus 1.9 %).

Bilanzsumme gestiegen infolge höherer Liquidität
Per Ende September 2016 beläuft sich die Konzern-Bilanzsumme der LUKB auf 34.404 Milliarden Franken. Das entspricht einem Zuwachs von 1.133 Milliarden Franken bzw. 3.4 % gegenüber Ende Jahr 2015. Die Kundenausleihungen stiegen im Jahr 2016 bisher um 993.1 Millionen Franken auf 26.482 Milliarden Franken (plus 3.9 %). In dieser Zahl enthalten ist der Zuwachs der Hypothekarforderungen um 856 Millionen Franken auf 22.987 Milliarden Franken (plus 3.9 %).

Nettoneugeld im Umfang von 632 Millionen Franken
Die verwalteten Kundenvermögen der LUKB ergaben per Ende des 3. Quartals 2016 27.748 Milliarden Franken (Jahresende 2015: 26.786 Milliarden Franken). Die Zunahme beträgt netto 962 Millionen Franken bzw. rund 3.6 % und setzt sich aus Nettoneugeld von 632 Millionen Franken sowie der Performance von 330 Millionen Franken zusammen.

Stärkung Eigenmittelausstattung
Die LUKB hat in den ersten neun Monaten 2016 ihre Eigenmittelbasis weiter gestärkt. In der gestiegenen Gesamtkapitalquote von 16.4 % (31.12.2015: 16.1 %) spiegelt sich die hohe Risikotragfähigkeit der LUKB. Mit diesem Wert liegt die Bank innerhalb ihres strategischen Zielbandes von 14 bis 18 %.

Einführung neues E-Banking im September 2016
Die LUKB hat am 12. September 2016 ein neues E-Banking eingeführt, das direkt auf dem Kernbankensystem Avaloq aufsetzt und dank dieser Durchgängigkeit eine wichtige Voraussetzung für die weiteren Digitalisierungsschritte der LUKB im Rahmen ihrer Strategie «2020@LUKB» darstellt. Die Bank wird in den nächsten Quartalen weitere Updates einspielen, unter anderem mit dem Ziel, die Performance und die Benutzerführung weiter zu verbessern.

Erhöhung der Ausschüttung auf 11.50 Franken geplant
Die LUKB rechnet für das ganze Jahr 2016 mit einem Konzerngewinn zwischen 181 und 184 Millionen Franken (zum Vergleich 2015: 180.1 Millionen Franken). Für das Geschäftsjahr 2016 plant die LUKB entsprechend, die Ausschüttung gemäss den Strategiezielen «2020@LUKB» um 0.50 Franken auf 11.50 Franken pro Namenaktie zu erhöhen. Der detaillierte Antrag zur Gewinnverwendung wird an der Bilanz-Medienkonferenz vom 31. Januar 2017 publiziert. Die Beschlussfassung erfolgt an der Generalversammlung vom 12. April 2017.

Quartalsabschluss Konzern LUKB per 30.09.2016

* = Vergleichsbasis: 30.09.2015

** = Vergleichsbasis: 31.12.2015

Zusatzinformationen

Die detaillierten Zahlen des 3. Quartals 2016 des Konzerns LUKB befinden sich im Anhang und sind abrufbar unter www.lukb.ch.