23.05.2013

Anhörung zur Teilrevision des Rundschreibens "Operationelle Risiken Banken"

Medienmitteilung

Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA unterzieht ihr Rundschreiben "Operationelle Risiken Banken" einer Teilrevision und eröffnet dazu eine Anhörung. Die Teilrevision konkretisiert qualitative Grundanforderungen zum Management von operationellen Risiken. Daneben enthält das teilrevidierte Rundschreiben neu Bestimmungen zu einzelnen Risikothemen. So macht es insbesondere Vorgaben zum Umgang mit elektronischen Kundendaten. Die Anhörung endet am 1. Juli 2013.

Mit der Teilrevision des Rundschreibens will die FINMA zentrale internationale Standards zum Umgang mit operationellen Risiken in den Schweizer Regulierungsrahmen aufnehmen. Unter den Begriff "operationelle Risiken" fällt eine ganze Palette von Ereignissen, die von Rechts- und Betrugsfällen bis hin zu IT-Pannen reichen. In sechs thematischen Grundsätzen bildet das Rundschreiben die im Jahr 2011 vom Basler Ausschuss für Bankenaufsicht erlassenen Principles for the Sound Management of Operational Risk ab. Im Zentrum stehen dabei Kernfragen der Handhabung von operationellen Risiken, die besonders relevant und nicht bereits im Rahmen anderer schweizerischer Regelwerke abgedeckt sind. Definiert werden namentlich Grundsätze zu Verantwortlichkeiten, Kontrollsystem, Berichterstattung und Infrastruktur.

Spezifische Anforderungen für elektronische Kundendaten Neben allgemeinen qualitativen Anforderungen kann die FINMA in spezifischen Gebieten konkrete Anforderungen stellen. In der Schweiz sind in den vergangenen Jahren insbesondere operationelle Risiken im Zusammenhang mit elektronischen Kundendaten in den Fokus gerückt. Der vorliegende Rundschreibenentwurf enthält denn auch Vorgaben zum Umgang mit solchen vertraulichen elektronischen Daten. Differenzierter Ansatz Das teilrevidierte Rundschreiben sieht vor, dass die qualitativen Anforderungen je nach Grösse der Bank differenziert werden. So sind kleine Banken und Effektenhändler, deren Geschäftsaktivitäten keine grosse Komplexität aufweisen, von der Anwendung gewisser Bestimmungen ausgenommen. Quantitative (Eigenmittel-)Anforderungen sind generell nicht Gegenstand der vorliegenden Teilrevision des Rundschreibens und bleiben damit unverändert.

Kontakt Tobias Lux, Mediensprecher, Tel. +41 (0)31 327 91 71, tobias.lux@finma.ch

 

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Audition relative à la révision partielle de la circulaire "Risques opérationnels – banques"

Communiqué de presse

L'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA soumet sa circulaire "Risques opérationnels – banques" à une révision partielle et ouvre pour ce faire une audition. La révision partielle concrétise des exigences qualitatives de base relatives à la gestion des risques opérationnels et propose des dispositions sur certains types de risques, formulant notamment des prescriptions concernant le traitement des données de clients. La clôture de l'audition est fixée au 1er juillet 2013.

Avec cette révision partielle, la FINMA entend intégrer dans la règlementation suisse les principales normes internationales concernant le traitement des risques opérationnels, terme recouvrant toute une palette d'événements qui vont des cas juridiques ou des fraudes aux pannes informatiques. La circulaire regroupe en six principes thématiques les standards que le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire a édictés en 2011 sous le nom de Principles for the Sound Management of Operational Risk. Au centre se trouvent des questions particulièrement importantes pour le traitement des risques opérationnels, lesquelles ne sont pas encore couvertes par d'autres réglementations suisses. Ont en effet été définis des principes concernant les responsabilités, le système de contrôle, l'établissement de rapports et l'infrastructure.

Des exigences spécifiques pour les données électroniques de clients

Outre des exigences qualitatives générales, la FINMA peut poser des exigences concrètes dans certains domaines. En particulier, en Suisse, les risques opérationnels relatifs aux données électroniques de clients ont gagné en importance au cours des dernières années. Le projet de circulaire contient donc également des prescriptions concernant le traitement de données électroniques confidentielles.

Approches différenciées

La circulaire partiellement révisée prévoit que les exigences qualitatives seront appliquées par les banques en fonction de leur taille. Ainsi, les petites banques et les négociants en valeurs mobilières dont les activités commerciales sont d'une complexité réduite n'auront pas à appliquer certaines dispositions. Les exigences quantitatives (en matière de fonds propres) ne sont pas concernées par la présente révision partielle et demeurent donc inchangées.

Contact Tobias Lux, porte-parole, tél. +41 (0)31 327 91 71, tobias.lux@finma.ch

 

Communiqué de presse Projet de Circulaire Eléments essentiels Rapport explicatifs Liste de questions relatives à l'audition Information sur l'audition

 

Indagine conoscitiva sulla revisione parziale della Circolare "Rischi operativi – banche"

Comunicato stampa

L'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA sottopone a revisione parziale la Circolare "Rischi operativi – banche" e avvia a tale scopo un'indagine conoscitiva. La revisione parziale concretizza i requisiti qualitativi generali per la gestione dei rischi operativi. La circolare parzialmente rivista contiene ora disposizioni su singole tematiche legate ai rischi, in particolare disposizioni sul trattamento dei dati elettronici dei clienti. L'indagine conoscitiva termina il 1° luglio 2013. 

Mediante la revisione parziale della circolare, la FINMA mira a recepire nel quadro normativo svizzero gli standard internazionali centrali concernenti il trattamento dei rischi operativi. Nel concetto di "rischi operativi" rientra un ampio ventaglio di casi, che vanno dai contenziosi giuridici e dagli episodi di frode fino ai guasti informatici. La circolare riporta, in sei principi tematici, i "Principles for the Sound Management of Operational Risk" emanati nel 2011 dal Comitato di Basilea per la vigilanza bancaria. Al centro si collocano le questioni fondamentali della gestione dei rischi operativi non ancora disciplinate nel quadro di altre normative svizzere. Vengono segnatamente definiti principi concernenti le responsabilità, i sistemi di controllo, la rendicontazione e l'infrastruttura.

Requisiti specifici per i dati elettronici dei clienti Oltre ai requisiti qualitativi generali, in ambiti specifici la FINMA può sancire requisiti concreti. Negli scorsi anni in Svizzera si è conferita particolare attenzione ai rischi operativi in relazione ai dati elettronici dei clienti. Il presente progetto di circolare comprende pertanto anche disposizioni concernenti il trattamento dei dati elettronici confidenziali.

Un approccio differenziato

La circolare parzialmente rivista prevede una differenziazione dei requisiti qualitativi a seconda delle dimensioni della banca, pertanto le piccole banche e i commercianti di valori mobiliari le cui attività non presentano notevole complessità sono esclusi dall’applicazione di determinate disposizioni. In linea di massima, i requisiti (in materia di fondi propri) qualitativi non costituiscono oggetto della presente revisione parziale e rimangono pertanto invariati.

Contatto Tobias Lux, portavoce, tel. +41 (0)31 327 91 71, tobias.lux@finma.ch

Comunicato stampa Progetto di Circolare (in francese) Punti chiave Rapporto esplicativo (in francese) Elenco di domande sull’indagine conoscitiva (in francese) Informazioni concernenti l'indagine conoscitiva

 

5/23/2013

Consultation on partial revision of the Circular "Operational risks at banks"

Press release

The Swiss Financial Market Supervisory Authority FINMA is opening a consultation on the partial revision of FINMA Circular 2008/21 on "Operational risks at banks". While the partially revised Circular focuses on general qualitative requirements for managing operational risks, it also contains new provisions on risk-related issues. Moreover, it provides guidelines for handling electronic client data. The consultation closes on 1 July 2013. FINMA's aim in partially revising this Circular is to have key international standards for handling operational risks included in the Swiss regulatory framework. Operational risks include a wide range of events extending from legal cases and fraud offences to incidents involving IT issues. The Circular sets out the "Principles for the Sound Management of Operational Risk" issued in June 2011 by the Basel Committee on Banking Supervision as six thematic principles. The main focus is on core issues related to the handling of operational risks which are of particular relevance and have not already been addressed in other Swiss regulations. Principles on areas of responsibility, systems and controls, reporting and infrastructure are defined in the Circular.

Specific requirements for electronic client data Alongside general qualitative requirements, FINMA can lay down specific requirements in certain areas. In recent years, attention has been drawn in particular to the operational risks involved when handling electronic client data. In this regard, the draft circular now contains guidelines on preserving the confidentiality of data handled electronically.

Differentiated approach

The partially revised Circular provides for differentiation in qualitative requirements depending on the size of the bank. Small banks and securities dealers whose business activities are not notably complex have been exempted from applying certain provisions. Quantitative (capital) requirements are in general not included in the partial revision of this Circular and thus remain unchanged.

Contact Tobias Lux, Media Spokesperson, phone +41 (0)31 327 91 71, tobias.lux@finma.ch