Halbjahresergebnis von CHF 40.4 Mio.; Erfolgreiche Neupositionierung mit Strategie «Focus2015» Donnerstag, 28. August 2014 - 07:00
Medienmitteilung
Halbjahresergebnis von CHF 40.4 Mio.
Erfolgreiche Neupositionierung mit Strategie «Focus2015»
Vaduz, 28. August 2014. Die LLB-Gruppe erzielte im ersten Halbjahr 2014 einen deutlich höheren Gewinn. Das Konzernergebnis stieg auf CHF 40.4 Mio. Die verwalteten Kundenvermögen lagen stabil bei CHF 49.1 Mia. Die Neupositionierung mit der Strategie «Focus2015» verläuft erfolgreich.
- Der Geschäftsertrag erreichte im ersten Halbjahr 2014 CHF 170.1 Mio., belastend wirkten Zinsabsicherungskosten. Die operativen Erträge stiegen gegenüber dem ersten Halbjahr 2013.
- Auf vergleichbarer Basis nahm der Erfolg Zinsengeschäft gegenüber dem ersten Halbjahr 2013 um 1.3 Prozent auf CHF 68.8 Mio. zu. Der Erfolg Dienstleistungs- und Kommissionsgeschäft betrug CHF 92.8 Mio. und lag 1.2 Prozent unter der vergleichbaren Vorjahresbasis.
- Der Geschäftsaufwand konnte strategiekonform weiter gesenkt werden.
- Die Kundenvermögen blieben mit CHF 49.1 Mia. stabil.
- Die Hypothekarforderungen stiegen um 1.1 Prozent auf CHF 9.0 Mia.
- Mit einer Tier 1 Ratio von 18.7 Prozent steht die LLB-Gruppe für Sicherheit und Stabilität.
Group CEO Roland Matt kommentiert das Halbjahresergebnis 2014: "Die konsequente Umsetzung der Strategie Focus2015 steht für uns im laufenden Jahr im Mittelpunkt. Die strategische Neupositionierung der LLB-Gruppe verläuft nach Plan. Wir haben wichtige Meilensteine erreicht und sind zur Halbzeit auf sehr gutem Weg. Für das erste Halbjahr 2014 weist die LLB-Gruppe ein solides Konzernergebnis aus."
Die wichtigsten Zahlen im Überblick
| 1. Semester 2014 | 1. Semester 2013 | Veränderung in % | |
| Geschäftsertrag (in Millionen CHF) | 170.1 | 279.9 | -39.2 |
| Geschäftsaufwand (in Millionen CHF) | -129.4 | -261.2 | -50.4 |
| Konzernergebnis (in Millionen CHF) | 40.4 | 13.6 | 197.5 |
| Netto-Neugeld-Zufluss (in Millionen CHF) | -651.0 | -210.0 | 310.0 |
| RoE (annualisiert in %) | 4.7 | 1.5 | |
| Gewinn pro Aktie (in CHF) | 1.35 | 0.41 | 229.4 |
| Cost-Income-Ratio (in %) | 78.2 | 70.2 | |
| 30. Juni 2014 | 31. Dezember 2013 | Veränderung in % | |
| Tier 1 Ratio in % | 18.7 | 18.8 | |
| Kundenvermögen (in Milliarden CHF) | 49.1 | 49.1 | 0.1 |
| Kundenausleihungen (in Milliarden CHF) | 10.2 | 10.2 | -0.4 |
| Bilanzsumme (in Milliarden CHF) | 20.5 | 20.9 | -1.8 |
Solide operative Leistung
Das Konzernergebnis der LLB-Gruppe belief sich im ersten Halbjahr 2014 auf CHF 40.4 Mio. und lag damit signifikant über dem Vorjahr (1. Semester 2013: CHF 13.6 Mio.).
Der Geschäftsertrag der LLB-Gruppe reduzierte sich im ersten Halbjahr 2014 um 39.2 Prozent auf CHF 170.1 Mio. (1. Semester 2013: CHF 279.9 Mio.). Auf vergleichbarer Vorjahresbasis – das heisst die Vorjahreswerte bereinigt um die einmaligen Sonderfaktoren im Zusammenhang mit der strategischen Neuausrichtung und der US-Steuerthematik sowie um die nicht weitergeführten und veräusserten Gruppengesellschaften – nahm der Geschäftsertrag um 18.1 Prozent ab. Für diesen Rückgang um CHF 37.7 Mio. waren fast ausschliesslich die im ersten Halbjahr 2014 drastisch gesunkenen mittel- und langfristigen Zinsen verantwortlich, die zu einem stichtagsbezogenen Bewertungsverlust und somit zu deutlich höheren Zinsabsicherungskosten führten.
Der Erfolg aus dem Zinsengeschäft vor Wertberichtigungen für Kreditrisiken ging um 6.1 Prozent auf CHF 68.8 Mio (1. Semester 2013: CHF 73.3 Mio.) zurück, erhöhte sich jedoch auf vergleichbarer Vorjahresbasis um 1.3 Prozent. Der Erfolg aus dem Dienstleistungs- und Kommissionsgeschäft reduzierte sich um 13.0 Prozent auf CHF 92.8 Mio. (1. Semester 2013: CHF 106.7 Mio.), gegenüber einer vergleichbaren Vorjahresbasis nahm er nur leicht um 1.2 Prozent ab. Der Erfolg aus dem Handelsgeschäft reduzierte sich deutlich auf minus CHF 19.3 Mio. (1. Semester 2013: plus CHF 42.8 Mio.). Während in der Vorjahresperiode ein Erfolg aus Zinssatzswaps von CHF 28.2 Mio. verbucht wurde, resultierten im ersten Halbjahr 2014 Zinsabsicherungskosten von CHF 34.2 Mio. Der Erfolg aus Finanzanlagen zum Fair Value bewertet stieg auf CHF 20.1 Mio. (1. Semester 2013: CHF 4.1 Mio.).
Der Geschäftsaufwand reduzierte sich gegenüber dem Vorjahr von CHF 261.2 Mio. auf CHF 129.4 Mio. Auf vergleichbarer Basis hätte der Geschäftsaufwand im ersten Halbjahr 2013 CHF 132.1 Mio. betragen. Die weiteren Einsparungen von CHF 2.7 Mio. beziehungsweise 2.0 Prozent sind das Ergebnis der konsequenten Umsetzung der Strategie «Focus2015» und des Kostensenkungs- und Effizienzsteigerungsprogramms. Der Personalaufwand sank als Folge des strategiekonformen Personalabbaus um 11.2 Prozent auf CHF 80.0 Mio. (1. Semester 2013: CHF 90.1 Mio.). Auf vergleichbarer Vorjahresbasis reduzierte sich dieser um 1.8 Prozent. Die LLB-Gruppe hatte per 30. Juni 2014 in Vollzeitstellen 886 Mitarbeitende (31. Dezember 2013: 925). Der Sachaufwand von CHF 33.7 Mio. liegt im ersten Halbjahr 2014 um CHF 1.5 Mio. über der vergleichbaren Vorjahresbasis. Die Cost-Income-Ratio betrug 78.2 Prozent (1. Semester 2013: 70.2 %). Die Zunahme ist im Wesentlichen auf die erwähnten Zinsabsicherungskosten zurückzuführen.
Neugeld-Zufluss in den strategischen Wachstumsmärkten
Die verwalteten Kundenvermögen der LLB-Gruppe blieben im ersten Halbjahr 2014 aufgrund positiver Marktentwicklungen bei CHF 49.1 Mia. stabil. In den strategischen Wachstumsmärkten Zentral- und Osteuropa sowie Mittlerer Osten verzeichnete die LLB-Gruppe erfreuliche Neugeld-Zuflüsse. In den traditionellen grenzüberschreitenden Märkten flossen wie erwartet Vermögen ab. In den Onshore-Märkten belasteten einzelne grössere Abflüsse durch Depotbankfonds und öffentliche Institutionen die gute Akquisitionsleistung. Insgesamt resultierte für das erste Halbjahr 2014 ein Netto-Neugeld-Abfluss von CHF 651 Mio. (1. Semester 2013: Abfluss von CHF 210 Mio.). Die Kundenausleihungen betrugen CHF 10.2 Mia. (31. Dezember 2013: CHF 10.2 Mia.). Die Hypothekarforderungen stiegen um 1.1 Prozent auf CHF 9.0 Mia.
Kennzahlen der Segmente
| Retail & Corporate Banking | Private Banking | Institutional Clients | Corporate Center | Total | ||
| Geschäftsertrag (in Millionen CHF) | 61.4 | 50.5 | 51.8 | 6.5 | 170.1 | |
| Geschäftsaufwand (in Millionen CHF) | -37.0 | -32.7 | -36.5 | -23.3 | -129.4 | |
| Segmentergebnis vor Steuern (in Millionen CHF) | 24.4 | 17.8 | 15.3 | -16.8 | 40.7 | |
| Netto-Neugeld-Zufluss / -Abfluss (in Millionen CHF) | -25 | 100 | -606 | -120 | -651 | |
| Kundenvermögen (in Milliarden CHF) | 8.1 | 16.1 | 24.9 | 49.1 | ||
| Kundenausleihungen (in Milliarden CHF) | 8.9 | 1.1 | 0.3 | 10.2 | ||
| Personalbestand (in Vollzeitstellen) | 223 | 122 | 161 | 381 | 886 | |
Starke Eigenkapitalbasis
Die konsolidierte Bilanzsumme belief sich per 30. Juni 2014 auf CHF 20.5 Mia. Die LLB-Gruppe verfügt mit einem Eigenkapital von CHF 1.8 Mia. über eine hohe finanzielle Stabilität und Sicherheit. Die Tier 1 Ratio lag bei 18.7 Prozent (31. Dezember 2013: 18.8 %). Die Rendite auf dem Eigenkapital, das den Aktionären der LLB zusteht, erhöhte sich auf 4.7 Prozent (1. Semester 2013: 1.5 %).
Ausblick
Zum Ausblick auf das zweite Halbjahr 2014 hält Group CEO Roland Matt fest: "2014 ist für die LLB-Gruppe das Jahr der Weiterentwicklung strategischer Initiativen, nachdem wir 2013 Kosten und Komplexität in erheblichem Mass verringert haben. Im ersten Halbjahr 2014 verliefen alle Massnahmen nach Plan. Wir konnten die Kosteneffizienz weiter steigern, aber auch gezielt in Innovationen und in die Zukunft investieren. Unter anderem differenzieren sich seit 1. Juli 2014 die Liechtensteinische Landesbank als erste Bank in Liechtenstein und die Bank Linth als eine der ersten Banken in der Schweiz mit einem retrozessionsfreien und innovativen Preismodell vom Markt. Die Verbindung eines wegweisenden Preismodells mit einer vielfach ausgezeichneten Investmentkompetenz verleiht der LLB-Gruppe eine starke Position im Wettbewerb."
Details zum Halbjahresergebnis 2014
Die Unterlagen zum Halbjahresergebnis 2014 der LLB-Gruppe (Medienmitteilung, Halbjahresbericht und Präsentation) stehen am 28. August 2014 ab 7.00 Uhr auf der Website www.llb.li zur Verfügung. Der Halbjahresbericht 2014 ist in einer interaktiven Online-Version abrufbar unter: http://hb2014.llb.li für die deutsche Version und http://hr2014.llb.li für die englische Version.
Conference Call
Das Halbjahresergebnis 2014 der LLB-Gruppe wird von Roland Matt, Group CEO, und Christoph Reich, Group CFO, am Donnerstag, 28. August 2014, 10.30 Uhr, präsentiert. Der Conference Call findet in deutscher Sprache statt. Bitte wählen Sie sich dazu unter folgender Telefonnummer ein:
+41 (0)58 310 50 00 (Schweiz / Liechtenstein)
+43 (0)1 25 302 1402 (Österreich)
+41 (0)58 310 50 00 (alle anderen Länder)
Die Aufzeichnung des Conference Call können Sie ab 13.00 Uhr als Audiodatei auf unserer Website abrufen: www.llb.li
Wichtige Termine
- Dienstag, 10. März 2015, Präsentation des Jahresergebnisses 2014
- Freitag, 8. Mai 2015, 23. ordentliche Generalversammlung
